Se você tem um negócio, independente do tamanho que seja, certamente você sabe da importância do fluxo de caixa. Mais do que registrar as entradas e saídas do seu dinheiro, é ele quem fornece informações importantes sobre a saúde financeira da sua empresa.
Para que você consiga entender melhor sobre o fluxo de caixa e fazer uma gestão mais eficiente das finanças do seu negócio, preparamos algumas dicas para que você domine o seu caixa hoje mesmo!
O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa nada mais é do que o caminho que o dinheiro percorre dentro da sua empresa desde a sua chegada, até a sua saída, sendo divididos, basicamente, entre contas a pagar e contas a receber.
Contas a pagar, como o próprio nome já diz, são obrigações que a empresa tem, desde os custos fixos como aluguel, luz e água, como a compra de produtos e pagamento de impostos. Tudo o que você tem para receber e que vai aumentar o caixa da sua empresa, como os valores da vendas de produtos, faz parte do contas a receber.
Ter essas informações claras na sua empresa permite que você tenha um controle maior do seu caixa e faça uma gestão mais eficiente do seu dinheiro. Por isso, é necessário que você registre todas as entradas e saídas, por menores que sejam, da forma mais detalhada possível.
E, para te ajudar nesta tarefa, preparamos algumas dicas simples para que você não perca o controle do seu dinheiro e tenha a saúde financeira do seu negócio em dia:
1. Registre toda informação do seu dinheiro
Para que você consiga saber realmente o que está chegando e saindo do seu caixa você precisa registrar e, se não tiver nenhuma ferramenta de gestão, pode fazer isso utilizando uma planilha do excel. Organize as informações separando o que você tem que pagar e ainda tem para receber e, inclua também os prazos estabelecidos. Independente do valor, é muito importante que tenha isso registrado.
2. Acompanhe o seu caixa
Além de registrar, é extremamente importante que você acompanhe a situação do seu caixa para saber como está a saúde financeira do seu negócio para não ter surpresas. O ideal é que isso seja feito diariamente, mas você pode fazer uma análise quinzenal ou mensal, determine a melhor data para sua empresa.
3. Separe as finança pessoais
Um grande erro que as pessoas comentem é misturar as finanças da empresa com suas finanças pessoais, isso dificulta a análise da saúde financeira do negócio.
4. Guarde corretamente documentos
Ter arquivado seus documentos de compras, vendas incluindo as NFs – Nota Fiscal Eletrônica- é muito importante para a conferência de informações, caso haja divergência no caixa. Tenha um local adequado e organizado para arquivar e, se possível, digitalmente, evitando o gasto desnecessário de papéis e a segurança das informações dos seus documentos.
5. Faça uma projeção do seu caixa
Com todas as informações organizadas você vai conseguir realizar projeções do seu caixa. Isso possibilitará você a entender quanto terá que pagar ou receber daqui a cinco meses, por exemplo. Tendo essas informações você pode se antecipar com ações futuras que podem impactar o caixa.
6. Gerencie e controle o seu estoque
Estoque parado não é sinônimo de dinheiro. Tenha um controle efetivo de tudo o que você compra e guarda para a venda, e do valor total que você tem em produtos. Ter controle sobre suas vendas também ajuda a identificar quando e quanto comprar mais produtos, evitando grandes compras com produtos já estocados. Lembrando que, nenhuma mercadoria em estoque deve ser lançada em seu fluxo como valor a receber se você realmente não tiver realmente vendido e recebido por isso. Você pode colocar as informações com o valor da venda para ter uma previsão de quanto irá receber caso venda todos os produtos.
O que NÃO fazer na hora de realizar o fluxo de caixa
Agora que você já sabe algumas dicas importantíssimas para realizar o seu fluxo de caixa, não se esqueça também do que você NÃO pode fazer:
- Ser desorganizado: para que tudo ocorra bem e você tenha o real controle do seu caixa é importante que você tenha tudo bem organizado. Não deixe de registrar e, se você tem dificuldades com planilhas, busque outras ferramentas que possam te auxiliar ou contrate um especialista.
- Deixar de acompanhar: se você efetuar os registros de entrada e saída e não acompanhar periodicamente, você pode ser pego de surpresa. Essa é uma tarefa essencial para o entendimento da saúde da sua empresa.
- Esquecer dos detalhes: Todas as informações sobre o caixa são importantes. Se atente aos detalhes, separe um espaço no seu controle para colocar informações adicionais, detalhes de negociações, parcelas e prazos.
- Lançamentos errados: a falta de atenção e a correria para lançamento pode prejudicar toda a sua execução. É preciso estar atento para não efetuar lançamentos equivocados ou invertidos. Separe um tempo para a realização desta tarefa com calma e cautela.
- Não conte com o futuro: é muito importante que você faça os lançamentos e análises para se precaver de surpresas, porém, você não deve lançar como se já tivesse em caixa, valores que ainda não recebeu, mesmo que seu recebimento esteja programado em datas próximas. O cenário pode mudar e você ficará sufocado por contar com algo que ainda não recebeu.
Como pode-se perceber, a peça chave para análise e controle financeiro das empresas está inteiramente ligada ao fluxo de caixa. Destacamos algumas ações simples que possibilitam melhor entendimento da saúde financeira do seu negócio. Muitas empresas fecham por não fazer este acompanhamento do fluxo do seu dinheiro corretamente, perdem o controle dos gastos e não conseguem realmente lucrar.
Se você ainda não realiza o controle do fluxo de caixa da sua empresa, aproveite as nossas dicas e comece hoje mesmo a organizar as finanças da sua empresa. Não hesite em contar com ferramentas e softwares para te ajudar nesta tarefa para otimizar seus processos e ter um controle mais eficiente do seu negócio.
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